金融的本质就是信用,当美元的地位动摇,信用大不如以前,美国收割全世界的套路就不好使。
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二战后,美国搞了个布雷顿森林体系,把美元和黄金挂钩,加入的成员国再与美元挂钩,实行固定汇率制度,而且美国还建立了国际货币基金组织和世界银行。
换句话说,美国二战后用自己的实力担保,把美元的地位固定下来。
这种美元的信用体系保证了美国的利益,也可以利用汇率和发钞权来垄断第三国的经济。
这个招数屡试不爽,当然这是以美元信用体系为主,就是美国有事,世界买单。
2008年的雷曼危机,引发全球金融危机,最终全世界给美国买单。
2018年之后,美国经济已经不那么强劲了,美国又想故技重施。
特别是在2020年到2022年,疫情期间,日子不太好过,美国就开启了量化宽松政策,先放水,拼命印钱,用这些美元去全球买各种商品,反正是美国印的,几乎没啥成本,背后用的是美国的信用担保。
当全球的美元足够多的时候,美国国内也有不少钱,就引发通胀。
为了解决通胀和美国自身的问题,美联储就加息,让全球的热钱再次回流美国,手上美元不够的国家进行国际结算就要借美元,一来一回,这又收割了全世界,这套路屡试不爽。
二战后的美元地位让美国有了天然优势收割全球,但全球各个国家会被同样的套路一次次收割吗?
这次,显然不是的。
美联储开启不断加息,让美元回流美国,没想到还没收割多少,先把自己的银行拉爆了。
为啥会拉爆自己的银行,特别是两个月内,美国倒闭了三家银行,而且还是比较知名的大银行。
3月初,硅谷银行被美元加息拉爆了。
美元在量化宽松期间,钱太多了,不少企业都以零利息拿了很多贷款,这些企业也用不了这么多钱,就把钱都存到银行了。
银行平白无故多了那么多钱,也是要给客户付出0.25%的成本,所以银行就想着买点债券赚钱。
硅谷银行这个倒霉蛋就搞了期限错配,把活期的钱,买了长期的MBS债券,大概买了1280亿美元的债券,然后收益1%左右,中间美美的赚个差。
结果,美联储又加息薅全世界羊毛了。
美联储多次加息,把利率直接暴力拉升至4.5%,还要不断加息,想着年底加息到6%,这下完犊子了。
整个市场上的债券收益率升至5%~7%,硅谷银行买的都是1%左右利息的债券,而且都是10年期为主,这不亏大发了吗?
客户纷纷要求提款买更高收益的债券,这硅谷银行哪有那么多现金呢?
也就是没了流动性,客户一挤兑,就倒闭了。
好在资产还在,美国联邦存款保险公司(FDIC)接管了硅谷银行,基本上是全额兑付,让硅谷银行没有引发连锁反应。
后面的第二家签名银行也是这么办的。
现在第三家第一共和银行也倒闭了。
上个月,摩根大通在内的11家美国大型银行,就向第一共和银行提供流动性,紧急注入300亿美元,可也没啥用。
现在,还是因为没了流动性,市场上债券利率那么高,客户排队取钱,第一共和银行和硅谷银行一个毛病,都是买了债券,没了流动性。
硅谷银行倒闭之后,第一共和银行存款就被取出,一个月不到,少了1000亿美元,这谁扛得住呀。
第一共和银行的股价最高223美元,现在只剩3.5美元,跌了99%左右,这都快跌到毛都没有了。
美联储没有办法,只能再次出手救助。
还是老套路,让摩根大通出钱,加上美国联邦存款保险公司(FDIC),直接注资收购,解决流动性的问题。
但当你看到一个银行这样的时候,实际上已经有一堆银行这样了。
而且只要美联储加息,收割全世界,就会不断引发银行倒闭潮。
美国的银行业有6200美元的未计价损失,一旦有客户提款,挤兑再次发生,就是6200亿美元的亏损,然后引起连锁反应就很有意思了。
而这6200亿美元可能引发更多的损失,正如很多人所说,历史不会简单重复,但它总是押韵的。
自 3 月以来,第一共和国(美国第14 大银行)、硅谷银行(美国第16 大银行)、加密银行(美国第147 大银行)、签名银行(美国第29 大银行)、 瑞士信贷(世界第45大银行)都倒闭了。
都是美国加息收割全球所致。
那么美国在全球埋下的雷有多大?
要知道这两年,美国的量化宽松就印了10万亿美元的钞票,这些钱很容易造成通胀。
美国无非还是用老一套:加息收割全世界,解决美国的通胀问题。
美国印钱,放水,把自身危机转嫁到其它国家。
美国加息,美元升值,其它国家货币贬值、资本外逃,通胀加剧,再次被收割。
美国本次加息到现在,似乎只成功收割了孟加拉国,可谓真的是很失败了。
美国引以为傲的收割全球的做法终于失效了。
这次,先把自己的银行一个个拉爆了,自吞苦果。
现在多个国家都是实行货币互换,去美元化,就是不让美国轻易收割羊毛,这让美联储很着急。
美国的通胀解决不了,必将让美国坐卧不安。
现在美国到处搞事情,无非是想解决美国自身的矛盾,解决不了,还用了老一套加息,必将引爆自身,大败而归。
马斯克也警告说,温和的经济衰退已经来临,进一步加息将引发严重经济衰退。
美联储过去玩的那一招已经不灵了。
对于我们来讲,保持定力,迎接外部挑战作为重要。
美元的信用都被扯掉裤子了,在这么下去,很快就光腚了。
美国为了解决自身的问题,后面恐怕还要整不少幺蛾子,可能更加疯狂,一场大风暴很快就要来。
我们做好自己的就行了,剩下的就拭目以待。